La période des vacances nous offre la possibilité de prendre un recul du quotidien. Certaines personnes en profitent pour s’asseoir, regarder leurs finances et réfléchir aux prochains objectifs financiers qu’elles souhaitent atteindre. D’ailleurs, la retraite est probablement l’objectif financier le plus stressant et pour lequel les gens vivent le plus d’anticipation négative dans une vie. Il est parfois difficile de s’y retrouver. Après avoir cotisé pendant plusieurs années à des régimes de retraite avec des employeurs, aux régimes gouvernementaux ou encore en faisant de l’épargne personnelle, la même question revient souvent : Vais-je en avoir assez ?
Heureusement, notre cabinet peut vous accompagner pour atteindre vos objectifs (dont celui de la retraite), trouver des solutions et ajuster votre plan si nécessaire. Nous pensons que l’été est la saison idéale pour faire un plan de décaissement pour la retraite. Entre 2 verres de votre breuvage favoris, vous pourriez nous contacter pour faire cet exercice.
*Soyez au fait que cette démarche demande généralement plusieurs semaines. Nous avons besoin de plusieurs documents, afin de vous produire un plan de décaissement le plus réaliste possible. À noter que le temps investi dans la recherche de ces documents vous sera payant ! *
Récemment, nous assistions à une formation qui mentionnait que l’espérance de vie a augmenté. Cela signifie que les besoins financiers doivent aussi s’ajuster pour soutenir les individus pendant une plus longue retraite ! Catégorie plus 3.0¹ serait une bonne solution pour vous garantir des revenus toute votre vie.
Catégorie plus 3.0¹ est notre produit coup de cœur en termes de planification de retraite. Vous avez des sommes accumulées à la caisse, dans un « vieux » fonds de pension, ou même, qui dorment dans votre compte épargne ? Vous pourriez regrouper vos sommes et vous assurer une retraite paisible, sans tracas. Que ce soit en REER, en CELI, en CRI ou en non-enregistré, il est possible d’adapter la solution à votre situation. Les marchés boursiers nous font vivre de hautes émotions dans les derniers temps. Empire Vie vous offre la possibilité de remettre le risque du marché à l’assureur, en adhérent à Catégorie plus 3.0¹.
Contactez-nous pour voir si cette solution peut convenir à votre situation.
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Un autre objectif financier important est l’achat d’une propriété. Cet achat mérite d’être planifié en amont, par le biais de placements favorisant l’achat d’une première propriété. Au moment de la recherche de propriété, notre courtière hypothécaire est la personne à vous référer pour vous accompagner au travers des différentes institutions financières, produits hypothécaires et plus. Une fois l’offre d’achat acceptée, nous saurons vous accompagner pour bien protéger votre investissement. Une assurance invalidité pour protéger vos revenus pendant que vous prenez soin de vous serait le produit à privilégier, alors qu’assurance vie est essentielle pour protéger vos proches en cas de décès.
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Vous n’achetez pas une première propriété, mais en êtes plutôt rendus au renouvellement de votre hypothèque ? Laissez-nous vous référer la personne en qui nous avons pleinement confiance pour le courtage hypothécaire. Par la même occasion, permettez-nous de valider si votre couverture d’assurances convient encore à vos besoins.
*À titre indicatif, le cabinet n’offre pas d’assurances de dommages (habitation, automobile). Nous offrons des assurances de personnes (vie, invalidité, maladies graves).
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Vous déménagez ?Merci de nous contacter afin de mettre à jour vos coordonnées, auprès des assureurs et des compagnies de placements. Nous prendrons en charge tous les changements d’adresse liés à vos placements et assurances de notre cabinet ! C’est si facile, écrivez-nous à info@assurezvotreavenir.com. Cela nous permettra de mettre à jour vos coordonnées dans notre banque de données et d’aviser les compagnies (assurance et placements) de votre changement d’adresse. |
| Dans les dernières semaines, nous avons amorcé un changement dans vos portefeuilles de placements, chez Manuvie et chez l’Industrielle Alliance. Nous avons envoyé un rappel dans la dernière semaine, à tous ceux et celles qui n’avaient pas eu la chance de nous répondre. Merci pour votre précieuse collaboration. |
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Veuillez noter que le cabinet sera fermé le 24 juin et le 1er juillet. À ces 2 dates, aucune transaction ne pourra être effectuée. Si vous souhaitez prévoir une transaction, nous vous invitons à nous contacter le plus tôt possible. Nous vous souhaitons un beau début d’été. En espérant que le beau temps puisse rayonner dans vos domiciles, comme il illumine nos journées au cabinet. |
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Yves Lavigne, A.V.A. T: 514 385-3369 |
Sarah-Aude Lavigne T: 514 385-3369 |
Si vous souhaitez que votre adresse courriel soit retirée de nos listes de diffusion, veuillez cliquer sur le bouton «Répondre» inscrivez le mot DÉSABONNEMENT » et transmettez-nous votre courriel. Nous nous chargerons de retirer votre nom de nos listes de diffusion à l’intérieur des 10 jours ouvrables. Merci!
1 Pour plus d’information, contactez-nous afin de vous faire parvenir la notice explicative et contrat ainsi que l’aperçu des fonds. Les rendements passés ne sont pas garantis et la valeur liquidative des placements peut varier et les rendements passés peuvent ne pas se reproduire. .